案例识骗局,揭秘骗贷的那些套路!

〖A〗 、案例1——广西玉林信贷员冒用143名村民名义骗贷800万被捕 【主要问题】员工道德风险
、冒名贷款 近期多家媒体报道 ，广西玉林市陆川县某金融机构的信贷员竟冒用143位村民的名义
，骗取该金融机构800余万元贷款供自己使用 。近日，陆川县检察院以涉嫌骗取贷款罪依法批准逮捕该名犯罪嫌疑人
。

〖B〗、案例12：北京最大银行骗贷案：农商行高管内外勾结 ，空壳公司骗贷7亿 【主要问题】空壳公司 、内外勾结 2012年10月10日
，北京市高院对这起本市最大的银行骗贷案进行宣判，终审对原北京农商行8名高管 ，包括该行原商务中心区支行长田军等5名支行行长
、副行长做出了判决。

〖C〗、“花钱包装身份”骗贷的典型案例案例详情：郴州人曹远无固定经济来源
，在中介陈静介绍下结识骗贷团伙 。

〖D〗 、真相：银行风控系统会核实资料真实性，伪造资料不仅无法通过审核 ，还可能涉嫌骗贷，面临法律风险
。

〖E〗
、贷款中介常见套路包括提前收费、虚假批款截图 、中途加收费用、盲目试贷毁征信
、拉人担保骗贷、虚假承诺诱见面 、包装资料骗钱
、虚构审批障碍等
，以下为详细介绍及避坑建议：常见黑中介套路提前收费：黑中介常以“诚意金 ”“保证金
”“材料费”等名义，在未办理任何业务前就收取数千至数万元费用。

华业资本“百亿骗局
”:重庆女老板骗银行贷款,支队长充当保护伞

华业资本“百亿骗局”是一起涉及重庆女商人李仕林通过伪造应收账款和债权骗取银行贷款及华业资本巨额融资款 ，重庆市公安局九龙坡分局经侦支队原支队长周小强充当保护伞的重大合同诈骗及受贿案件
，最终导致华业资本退市 。案件核心人物及公司李仕林：重庆恒韵医药有限公司董事长，女商人
。

合谋贿赂世界足联官员,瑞士宝盛银行支付约8000万美金达成延迟起诉协议...

瑞士宝盛银行因合谋贿赂世界足联官员 ，支付约8000万美元达成延迟起诉协议。具体内容如下：违规概况违规类型：合谋商业贿赂、洗钱 。行贿对象：世界足联及其他国家足协官员
，包括世界足联高级副总裁（阿根廷足协主席） 、世界足联审计与合规委员会成员和前财务主管，以及南美足联
、巴西足协、乌拉圭足协等官员。

英国石油服务公司Petrofac因“系统化贿赂行为 ”被罚约4亿美元
。合规启示：企业需建立反贿赂合规体系 ，避免第三方风险传导。瑞士宝盛银行合谋贿赂案（2021年6月）宝盛银行支付约8000万美元达成延迟起诉协议
，涉及世界足联官员贿赂 。合规启示：金融机构需加强客户尽职调查，防范洗钱与腐败风险
。

犯罪事实：银行密谋为世界足联（FIFA）及其他足球联合会官员提供洗钱服务 ，协助转移超过3600万美元贿赂款。这些款项源于体育营销公司向足球官员行贿
，以换取足球比赛转播权 。法律程序：案件由美国地区法官帕梅拉·陈（Pamela K. Chen）主持，宝盛银行与政府签订三年延期起诉协议 ，并提交指控其密谋洗钱的犯罪信息
。

越南房地产商
、女首富张美兰被判处死刑

越南房地产商、女首富张美兰因金融欺诈被判处死刑，涉案金额达125亿美元
，为越南史上最大金融欺诈案。案件背景与判决结果2024年4月11日，美联社报道 ，越南法院对67岁的房地产商张美兰判处死刑 。她被指控通过欺诈手段诈骗125亿美元
，并涉及贪污 、行贿及违反银行业务规定等多项罪名
。

越南房地产商
、女首富张美兰因金融欺诈被判处死刑，涉案金额达125亿美元 ，为越南史上最大金融欺诈案。

越南女首富张美兰上诉失败
，维持死刑判决，需筹措90亿美元才可能避免执行 。

姬安宁呼吁越南不要对女首富张美兰执行死刑 ，但死刑判决及执行与否取决于越南法律和司法程序
。以下是对此事件的详细分析：案件背景与判决结果越南房地产商、女首富张美兰因涉嫌金融欺诈被法院判处死刑。其被指控诈骗金额达304万亿越南盾（约合900亿人民币）
，为越南历史上最大金融欺诈案 。

越南女首富张美兰因金融欺诈被判处死刑，其最后陈词虽表达悔恨并请求法庭考虑家人 ，但法律未因个人情感改变判决结果。案件背景与判决结果张美兰是越南万盛发集团创始人
，曾为越南女首富
。她因涉嫌诈骗金额高达304万亿越南盾（约合900亿人民币），被控贪污 、贿赂、违反银行规定等罪名 ，最终被判处死刑。

重庆四百亿银行贷款诈骗案,经侦队长充当保护伞,被判刑

〖A〗
、重庆四百亿银行贷款诈骗案中，经侦队长周小强充当保护伞
，因受贿罪被判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币四十万元 ，没收违法所得160万元上缴国库 。具体案件情况如下：当事人：周小强
，男，1976年9月生 ，重庆市公安局某分局经济犯罪侦查支队原支队长
。2019年11月6日被重庆市监察委员会留置
，2020年1月21日被刑事拘留。

〖B〗、华业资本“百亿骗局
”是一起涉及重庆女商人李仕林通过伪造应收账款和债权骗取银行贷款及华业资本巨额融资款，重庆市公安局九龙坡分局经侦支队原支队长周小强充当保护伞的重大合同诈骗及受贿案件 ，最终导致华业资本退市 。案件核心人物及公司李仕林：重庆恒韵医药有限公司董事长
，女商人
。